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1、[单选题]以（）作为标准进行分类，保险可以分为财产保险和人身保险。
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A.保险标的
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B.保险性质
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C.实施方式
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D.承保
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2、[单选题]贷款安全比率的合理区间(包括房贷)是（）。
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A.小于50％
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B.小于30％
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C.小于40％
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D.小于20％
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3、[单选题]在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（）岁为准。
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A.3～5
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B.5～7
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C.6～8
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D.5～10
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4、[单选题]王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买（）比较合适。
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A.最后生存者年金
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B.共同生存年金
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C.最后死亡者年金
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D.共同死亡年金
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5、[单选题]表5—3描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是（）。
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A.投资组合的夏普比率=0．69
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B.投资组合的特雷诺指数=0．69
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C.市场组合的夏普比率=0．69
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D.市场组合的特雷诺指数=0．69
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6、[单选题]延期税务规划中，延期纳税的优点不包括（）。
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A.节省利息支出
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B.有利于资金周转
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C.减少税种降低税率
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D.降低了实际纳税额
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7、[单选题]以下关于口头遗嘱的说法错误的是（）。
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A.危急情况过后能够用书面形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效
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B.遗嘱人在危急情况下，可以立口头遗嘱
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C.口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱
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D.口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱
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8、[单选题]保险人接受被保险人提出的委付，并按保险金额全数赔付后，依法对保险标的所取得的权利属于（）。
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A.保管权
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B.使用权
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C.所有权
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D.占有权
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9、[单选题]小王单位的同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（）。
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A.赡养支出
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B.理财支出
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C.生活支出
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D.其他支出
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10、[单选题]综合理财规划服务的第一步是（）。
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A.整理服务对象家庭财务状况信息
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B.收集服务对象家庭财务状况信息
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C.明确服务对象的背景信息和初步需求
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D.明确服务对象及其家庭财务状况信息
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11、[单选题]与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于（）。
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A.日常生活支出预算
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B.特殊用途支出预算
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C.专项支出预算
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D.其他支出预算
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12、[单选题]理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）。
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A.建议客户加大储蓄力度
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B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
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C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
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D.根据客户意愿行事
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13、[单选题]收入负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值，它以_______为标准，尽量不超过_______。（）
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A.20％；40％
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B.30％；40％
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C.30％；60％
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D.40％；40％
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14、[单选题]赵兰特别喜欢自己活泼可爱的小侄女，打算在她12岁生日时为其侄女投保一份定额寿险，没想到保险公司拒保，其拒保的理由是（）。
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A.赵兰违反了最大诚信原则
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B.赵兰侄女年龄太小
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C.赵兰对其侄女不具有保险利益
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D.赵兰违反了损失补偿原则
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15、[单选题]邱先生在购买保险的时候，发现保险合同中所载明的风险一般是在（）的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。
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A.大数法则
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B.高等数学
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C.利息理论和数理统计
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D.概率论和利息理论
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16、[单选题]财富传承工具不包括（）。
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A.遗嘱
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B.家族信托
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C.保险
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D.财产赠与合同
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17、[单选题]在分红寿险的红利分配方式中，属于增额红利的是（）。
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A.现金给付
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B.抵交保费
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C.购买缴清保额
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D.增加保单保额
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18、[单选题]某宾馆服务人员9人，营业收入为80万，根据《关于印发中小企业划型标准规定的通知》的规定，该宾馆属于（）。
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A.大型企业
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B.中型企业
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C.小型企业
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D.微型企业
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19、[单选题]某零息债券还剩3．5年到期，面值100元，目前市场交易价格为86元，则其到期收益率为（）。
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A.14％
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B.16．3％
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C.4．4％
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D.4．66％
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20、[单选题]其他收入是家庭收入的三大类别之一，下列属于其他收入的是（）。
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A.红利所得
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B.年终奖
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C.财产继承
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D.特许权使用费所得
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21、[单选题]特雷诺指数和夏普比率（）为基准。
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A.均以资本市场线
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B.均以证券市场线
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C.分别以资本市场线和证券市场线
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D.分别以证券市场线和资本市场线
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22、[单选题]小王领取了年终奖后，打算在海南岛买两套房产，一套供父母在冬天居住，改善父母的生活，另外一套打算委托小区物业出租，计划以后房产升值卖出赚钱。这两套房产的性质（）。
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A.均为自用性资产
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B.均为投资性资产
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C.分别为自用性资产和投资性资产
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D.分别为投资性资产和自用性资产
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23、[单选题]客户忠诚度是建立在（）基础之上的，因此需提供高品质的产品和服务来提升客户体验。
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A.客户的盈利率
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B.客户的满意度
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C.客户资产规模
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D.客户价值
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24、[单选题]用来测定一种股票的收益受整个股票市场收益变化影响程度的指标是（）。
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A.期望
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B.标准差
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C.β系数
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D.方差
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25、[单选题]在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。
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A.量入为出
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B.量力而行
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C.保证较多的结余
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D.保证生活的品质
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