1、风险管理最根本的动力来源是()。
A.资本
B.利润
C.股本
D.风险
本题答案：
A
2、某国家或地区现有的国别风险期望值低，偿债能力足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。则该国家或地区的国别风险属于()。
A.低国别风险
B.较低国别风险
C.较高国别风险
D.高国别风险
本题答案：
B
3、()是银行资本金的静态反映，反映了银行实际拥有的资本水平。
A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.实收资本
本题答案：
A
4、()是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期融资、增加长期稳定资金来源。
A.存贷比
B.核心负债比例
C.净稳定资金比例
D.同业市场负债比例
本题答案：
C
5、个人信贷业务操作风险控制措施不包括()。
A.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离
B.成立个人信贷业务中心，由中心进行统一调查和审批，实现专业化经营和管理
C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用。确保专款专用
D.在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
本题答案：
C
6、下列选项中，不属于个人信贷业务内容的是（）。
A.个人住房按揭贷款
B.个人小额耐用消费品贷款
C.个人生产经营贷款
D.个人质押贷款
本题答案：
B
7、实现银行账户利率风险控制的方法不包括()。
A.表内方法
B.表外方法
C.政府管控
D.风险资本限额
本题答案：
C
8、《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少()一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A.每日
B.每月
C.每季
D.每年
本题答案：
D
9、财政存款需全额上缴央行，相当于执行（）的存款准备金率。
A.10％
B.50％
C.100％
D.200％
本题答案：
C
10、利用信用评分模型讲行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括()。
A.收入
B.资产
C.年龄
D.财务比率
本题答案：
D
11、下列关于声誉风险管理的说法中，错误的是()。
A.努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系
B.声誉风险通常与信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险交叉存在、相互作用
C.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理
D.声誉危机管理规划能够给商业银行创造附加值
本题答案：
A
12、在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值与（）。
A.评估价值
B.公允价值
C.评审价值
D.社会价值
本题答案：
B
13、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，（）原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。
A.重要性
B.敏感性
C.可靠性
D.整体性
本题答案：
D
14、假设某商业银行的外汇敞口头寸如下：日元多头60，德国马克多头100，英镑多头250，法国法郎空头50，美元空头200，用短边法计算，其总敞口头寸为（）。
A.660
B.410
C.250
D.160
本题答案：
B
15、在银行所有风险中，最具破坏力的风险是（）。
A.声誉风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
本题答案：
C
16、下列市场风险计量方法中，主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响的是（）。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口分析
D.风险价值计量法
17、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人和市场有关的因素。下列不属于与借款人有关的因素的是（）。
A.声誉
B.杠杆
C.收益波动性
D.利率水平
18、下列属于操作风险外部事件方面表现形式的是()。
A.文件或合同缺陷
B.担保品管理不当
C.控制和报告不力
D.交通事故
19、下列不属于客户风险监测实力类指标的是()。
A.人力资源
B.资质等级
C.成本管理
D.管理层素质
20、按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可以分为()。
A.公共客户和私人客户
B.法人客户和个人客户
C.单一法人客户和集团法人客户
D.企业类客户和机构类客户
21、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。
A.下游企业将产成品提供给销售公司销售
B.集团内部两个企业之间大量资产的并购
C.母公司从子公司套取现金
D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司
22、商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度是客户评级，第二维度是（）。
A.债务人评级
B.债权人评级
C.债项评级
D.风险评级
23、从商业银行融资流动性的角度来看，()相对稳定，一般被看作是核心存款的重要组成部分。
A.零售存款
B.公司存款
C.机构存款
D.企业存款
24、在现金流量的分析中，通常首先分析的是（）。
A.经营活动的现金流
B.消费活动的现金流
C.融资活动的现金流
D.投资活动的现金流
25、2016年年初，某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间因回收减少了200亿元。则该银行的次级类贷款迁徙率为（）。
A.30％
B.40％
C.75％
D.80％
26、下列选项中，可以体现商业银行核心竞争力的是（）。
A.吸存放贷水平
B.支付中介
C.货币创造能力
D.风险管理水平
27、下列关于流动性风险的说法中，正确的是（）。
A.流动性风险是一种单一风险
B.流动性风险是一种多维风险
C.只有商业银行的流动性计划不完善时，才会产生流动性风险
D.流动性风险与市场风险没有任何关系
28、按照()的流程，可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理六个环节。
A.法人信贷业务
B.柜台业务
C.个人信贷业务
D.资金交易业务
29、下列关于杠杆比率指标的计算公式中，错误的是（）。
A.资产负债率=(负债总额／资产总额)X100％
B.有形净值债务率=[负债总额／(股东权益-无形资产净值)]X100％
C.利息偿付比率(利息保障倍数)=(税前净利润+利息费用)／利息费用
D.利息偿付比率(利息保障倍数)=[(净利润+折旧+无形资产摊销)+利息费用-所得税]／利息费用
30、下列关于商业银行内部控制和审计的说法中，错误的是()。
A.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立
B.审计应当既对负责市场风险管理的部门，也对业务经营部门进行
C.审计报告不可直接提交给董事会
D.审计部门应当跟踪检查改进措施的实施情况，并向董事会提交有关报告
31、在商业银行操作风险管理框架的制度体系中，制定操作风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测等管理办法属于()方面的内容。
A.总的框架
B.职能分工
C.管理工具
D.资本计量
32、下列选项中，不属于操作风险的类别的是（）。
A.人员因素
B.内部流程
C.外部事件
D.结算交易
33、银行监管的首要环节是（）。
A.机构准入
B.市场准入
C.高级管理人员准入
D.运营准入
34、()作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。
A.风险数据加总
B.风险偏好
C.风险文化
D.风险管理信息系统
35、()承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.董事长
36、下列选项中，不属于声誉风险管理最佳实践操作方法的是（）。
A.推行全面风险管理理念
B.预先做好防范危机的准备
C.利用精确的数量模型进行量化
D.确保各类风险被正确识别、优先排序
37、银行宏观审慎监管的核心是（）。
A.资本监管
B.风险评估
C.监管评级
D.现场检查
38、下列可能还没有被公共发现也没有被媒体报道的信息是（）。
A.GDP增长率
B.货币供应增加或紧缩
C.银行内部信息
D.外部评级机构数据
39、风险管理部门在（）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.首席风险官
40、因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指()。
A.主动超限
B.被动超限
C.实质性超限
D.非实质性超限
41、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，其具体措施不包括()。
A.惩罚机制
B.奖励机制
C.日常监督机制
D.监管当局责任
42、下列关于超额备付金率的说法中，错误的是（）。
A.是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标
B.用于反映银行的现金头寸情况，可以衡量银行的流动性和清偿能力
C.可分币种计算
D.超额备付金率越高，银行短期流动性越强
43、个人贷款业务所面对的客户主要是（）。
A.自然人
B.法人
C.单位
D.集体
44、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（）。
A.正；小
B.正；大
C.负；小
D.负；大
45、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的市场风险计量方法是()。
A.久期分析
B.情景分析
C.敏感性分析
D.外汇敞口分析
46、计算总敞口头寸比较保守的方法是()。
A.累计总敞口头寸法
B.净总敞口头寸法
C.短边法
D.长边法
47、金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险是（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
48、根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理方法(试行)》中的最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率应分别为（）。
A.5％、6％和7％
B.6％、7％和8％
C.7％、8％和9％
D.5％、6％和8％
49、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）；商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
A.15％；15％
B.10％；10％
C.10％；15％
D.15％；10％
50、（）承担操作风险管理的最终责任。
A.高管层及高管层风险管理委员会
B.董事会及董事会风险管理委员会
C.内部审计部门
D.牵头部门
51、下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中，错误的是()。
A.从以定性分析为主的传统管理方式，向以定量分析为主的风险管理模式转变
B.从以定量分析为主的传统管理方式，向以定性分析为主的风险管理模式转变
C.从侧重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变
D.从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变
52、在商业银行信息科技治理中，应设立首席信息官，直接向（）汇报，并参与决策。
A.董事会
B.高级管理层
C.行长
D.信息科技部门
53、在业务外包管理活动中，（）负责确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督。
A.股东大会
B.董事会
C.高级管理层
D.外包管理团队
54、()是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票风险
D.商品风险
55、商业银行开展外包活动应当遵循的原则不包括（）。
A.制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系
B.根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围
C.战略管理职能适宜外包
D.内部审计职能不宜外包
56、巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率的监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到（），总资本充足率不得低于（）。
A.1％：3．5％
B.3．5％；1％
C.7％：10．5％
D.10．5％；7％
57、银行监管的基本原则中，()是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。
A.效率原则
B.公开原则
C.依法原则
D.公正原则
58、传统上，信用风险又被称为（），是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险。
A.市场风险
B.违约风险
C.操作风险
D.流动性风险
59、下列不属于反洗钱主要制度体系的是()。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.小额交易报告制度
D.大额交易报告制度
60、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。
A.吸收损失
B.降低风险
C.获取收益
D.提供贷款
61、如果某国内商业银行的贷款情况为：正常类贷款50亿元，关注类贷款10亿元，次级类贷款15亿元，可疑类贷款5亿元，损失类贷款3亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。
A.27．7％
B.21．1％
C.20．8％
D.20．0％
62、商业银行为了对其不确定性收益进行计量和评估，在风险管理实践中，通常需要计算未来的()。
A.预期收益
B.预期损失
C.内在价值
D.净值
63、中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议111的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求，即杠杆率不得低于（）。
A.1％
B.3％
C.4％
D.5％
64、下列关于声誉危机管理规划的说法中，正确的是()。
A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”
B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略
C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南
D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值
65、法律风险与操作风险之间的关系是（）。
A.法律风险和操作风险产生的原因相同
B.法律风险包括操作风险
C.法律风险与操作风险相互独立
D.法律风险是操作风险的一种特殊类型
66、用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资能力的是()。
A.盈利能力比率
B.效率比率
C.杠杆比率
D.流动比率
67、信用评分模型的关键在于（）。
A.辨别分析技术的运用
B.特征变量当前市场数据的搜集
C.特征变量的选择和各自权重的确定
D.同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
68、与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。
A.前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案
B.前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
C.中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等
D.后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
69、()是在前一流程的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
70、对基础金融产品来说，信用风险造成的损失最多是其债务的全部()。
A.面值之和
B.账面价值
C.公允价值
D.市场价值
71、（）是指商业银行能够以合理成本，通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。
A.资产流动性
B.负债流动性
C.表外流动性
D.表内流动性
72、全面风险管理模式强调()管理并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造与定量分析技术并举。
A.信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险
B.流动风险、国别风险
C.战略风险、法律风险
D.法律风险、信用风险、市场风险、战略风险
73、“风险偏好阐明了银行在追求经营目标时愿意承受的风险水平”，这是（）对风险偏好的定义。
A.渣打银行
B.巴克莱银行
C.汇丰银行
D.瑞士银行
74、在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。
A.业务条线部门
B.风险管理部门和合规部门
C.监管部门
D.内部审计
75、自评工作的()原则是指自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。
A.全面性
B.及时性
C.前瞻性
D.重要性
76、在风险管理的“三道防线”中，第一道风险防线是（）。
A.业务条线部门
B.风险管理部门
C.合规部门
D.内审部门
77、日常国别风险信息监测原则中，()是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。
A.完整性
B.及时性
C.合理性
D.独立性
78、下列关于信用风险的说法中，正确的是()。
A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生
B.对商业银行来说。贷款是唯一的信用风险来源
C.结算风险是一种特殊的信用风险
D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险
79、在风险偏好指标选取中，()是指指标设置要反映银行主要利益相关者的期望，并覆盖银行经营中面临的主要风险。
A.全面性
B.重要性
C.及时性
D.合规性
80、借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险是指（）。
A.转移风险
B.主权风险
C.传染风险
D.货币风险
81、资金业务的业务范围包括（）。
A.资金管理
B.资金存放
C.债券买卖
D.黄金买卖
E.金融衍生产品交易
82、一般来说，商业银行的客户类型主要包括（）。
A.自然人／零售客户(包括小微企业)
B.主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体
C.公司(包括中小企业)、合伙制企业、独资企业及其他非自然人
D.银行类金融机构和非银行类金融机构
E.多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织
83、近年来，随着我国商业银行问竞争日趋激烈、来自企业的“脱媒”行为、互联网金融等产品创新对银行传统业务的冲击，以及()的建立和发展等，促使商业银行的经营行为和方式发生了重大转变。
A.资金拆借市场
B.债券交易市场
C.外汇交易市场
D.黄金交易市场
E.票据交易市场
84、商业银行的流动性风险管理体系的关键要素通常包括()。
A.治理架构
B.政策制度
C.管理流程
D.内部控制
E.危机处理
85、银行机构的市场准人应当遵循()原则。
A.公开
B.公平
C.公正
D.效率
E.便民
86、实施高级计量法的商业银行的操作风险管理工具包括（）。
A.损失数据收集
B.风险与控制自我评估
C.关键风险指标监
D.情景分析
E.压力测试
87、商业银行完善的市场风险管理流程应包括()。
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险分析
E.风险报告和控制
88、商业银行分包风险管理中，应在合同中明确的事项有()。
A.将外包活动的主要业务分包
B.确保客户信息的安全性
C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查
D.主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责
E.分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与商业银行确定的外包合同或协议中的相关条款
89、行业风险分析的主要内容有（）。
A.行业成熟期分析
B.行业周期性分析
C.行业依赖性分析
D.行业特征及定位
E.生产与经营风险分析
90、各国政府及监管机构进一步加强并深化银行监管的原因包括（）。
A.银行业为各行业广泛提供金融服务
B.银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动
C.存款人与银行掌握的信息是不对称的
D.银行机构通过管理和经营风险获得收益
E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论
91、商业银行开展外包活动时应当签订书面合同或协议，明确双方的权利义务。下列属于合同或协议内容的有()。
A.外包服务的范围和标准
B.外包服务的审计和检查
C.外包争端的解决机制
D.违约责任
E.外包服务的业务连续性的安排
92、下列属于资金业务操作风险控制措施的有()。
A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系
B.建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则
C.实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度
D.完善资金营运内部控制，资金的调出调入应有真实的业务背景，严格按照授权进行资金业务操作，并及时划拨资金，登记台账
E.建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任
93、从法律责任角度来看，保证分为（）。
A.法律责任保证
B.连带责任保证
C.完全责任保证
D.一般保证
E.雇主责任保证
94、除个人住房贷款以外的其他个人零售贷款的风险主要表现在()。
A.借款人的偿债能力有可能不稳定
B.抵押权益实现困难
C.个人生产或者销售活动失败，资金周转发生困难
D.贷款购买的商品质量有问题或价格下跌导致消费者不愿履约
E.借款人的真实收入状况难以掌握，尤其是无固定职业者和自由职业者
95、下列关于缺口分析的说法中，正确的有（）。
A.缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法
B.某时间段的重新定价“缺口”乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响
C.当某一时间段内的负债大于资产时，就产生了负债敏感性缺口
D.在正缺口情况下，市场利率上升会导致银行净利息收入下降
E.在负缺口情况下，市场利率上升会导致银行净利息收入上升
96、下列属于商业银行柜面业务操作风险成因的有()。
A.轻视柜面业务内控管理和风险防范
B.因人手紧张而未严格执行换人复核制度
C.片面追求贷款规模和市场份额
D.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制
E.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
97、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行应当建立与自身业务规模和产品复杂程度相适应的战略风险管理体系，对战略风险进行有效的()。
A.识别
B.评估
C.监测
D.控制
E.报告
98、《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行()等情况。
A.经营业绩
B.重要合同
C.财务状况
D.风险状况
E.经营前景
99、流动性风险限额的管理流程包括（）。
A.限额设立
B.限额调整
C.限额监测
D.限额控制
E.超限额管理
100、一般来说，设立流动性风险指标的阈值作为限额时，通常考虑的因素有（）。
A.银行的风险容忍度与风险偏好
B.对取得流动性能力的预期
C.银行的盈利能力和风险回报率
D.银行对风险的缓释能力
E.过往的业务量和风险水平
101、为了对冲宏观经济因素带来流动性波动，实现货币政策目标，中央银行会通过一系列货币政策工具对银行体系流动性进行调控，主要工具包括()。
A.同业拆借
B.贴现
C.税收
D.存款准备金率
E.央行公开市场操作
102、流动性风险可分为（）。
A.融资流动性风险
B.投资流动性风险
C.经营流动性风险
D.市场流动性风险
E.非市场流动性风险
103、根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准人包括（）。
A.机构准入
B.业务准入
C.高级管理人员准入
D.资金准入
E.雇员准入
104、下列属于盈利能力指标的有()。
A.流动比率
B.营业收入利润率
C.净资产收益率
D.总资产收益率
E.销售成本利润率
105、下列属于经营活动现金流的是（）。
A.销售商品收到的现金
B.提供劳务收到的现金
C.经营租赁收到的现金
D.处置固定资产的现金
E.分得股利
106、商业银行贷款接受的担保方式主要有（）。
A.保证
B.抵押
C.质押
D.留置
E.定金
107、集团法人客户的特征包括（）。
A.内部关联交易频繁
B.连环担保十分普遍
C.共同被第三方企事业法人所控制
D.风险识别和贷后管理难度大
E.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
108、2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，意在加强对系统重要性金融机构的监管，主要内容包括（）。
A.风险偏好框架
B.风险偏好声明关键因素
C.风险限额
D.内部管理角色和职责
E.风险文化
109、风险转移可分为()。
A.保险转移
B.自我转移
C.市场转移
D.非保险转移
E.商品转移
110、商业银行操作风险损失收集工作要明确()等内容，保障损失数据统计工作的规范性。
A.损失形态
B.损失的定义
C.统计标准
D.职责分工
E.报告路径
111、下列关于外部审计和银行监管的说法中，正确的有()。
A.银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价
B.外部审计侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价
C.外部审计侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性
D.银行监管侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性
E.适度发挥外部审计对银行的监督作用，有利于大幅降低监管成本，提高监管效率
112、下列属于操作风险外部事件方面表现形式的有（）。
A.外部欺诈
B.担保品管理不当
C.控制和报告不力
D.交通事故
E.自然灾害
113、商业银行发现企业客户下列（）行为／情况时，应当着重分析其是否属于某企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易。
A.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易
B.进行实质与形式相符的交易
C.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易
D.与特定客户或供应商发生大额交易
E.易货交易
114、银行监管的基本原则有（）。
A.独立原则
B.依法原则
C.公开原则
D.公正原则
E.效率原则
115、操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中人员因素方面的表现包括()。
A.职员欺诈
B.失职违规
C.违反用工法律
D.流程不健全
E.流程执行失败
116、对企业信用分析的5Cs系统的分析范围包括（）。
A.品德
B.资本
C.还款能力
D.抵押
E.经营环境
117、下列属于外包管理团队管理内容的有()。
A.负责制定外包战略发展规划
B.负责外包活动的日常管理
C.负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
D.确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督
E.向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议
118、按约束的风险类型，限额主要分为（）。
A.信用风险限额
B.操作风险限额
C.流动性风险限额
D.国别风险限额
E.市场风险限额
119、商业银行的风险管理模式大体经历的发展阶段有（）。
A.资产风险管理模式阶段
B.负债风险管理模式阶段
C.资产负债风险管理模式阶段
D.全面风险管理模式阶段
E.风险经营管理模式阶段
120、代理业务的业务范围包括()。
A.代理政策性银行业务
B.代理商业银行业务
C.代收代付业务
D.代理证券业务
E.代理中央银行业务
121、[判断题]现在，商业银行危机管理主要采用“化敌为友”的方法，以降低利益持有人或公众的持续对抗反应。（）
A.对
B.错
122、[判断题]银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向监事会提供独立的市场风险报告。（）
A.对
B.错
123、[判断题]监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的内部保障。()
A.对
B.错
124、[判断题]风险监测指标体系通常包括显现指标和潜在指标两大类，前者主要用于显现因素或现状信息的量化，而后者主要用于对潜在因素或征兆信息的定量分析。()
A.对
B.错
125、[判断题]2005年我国进行资产证券化首次试点。（）
A.对
B.错
126、[判断题]操作风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。()
A.对
B.错
127、[判断题]相对于信用风险来说，市场风险具有数据充分且易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。（）
A.对
B.错
128、[判断题]商业银行以资产经营为特色，其资本所占比重较低，融资杠杆率很高，因此承担着巨大的风险。()
A.对
B.错
129、[判断题]市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。()
A.对
B.错
130、[判断题]商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险一收益平衡点。（）
A.对
B.错
131、[判断题]经济资本必然等同于银行所持有的账面资本。（）
A.对
B.错
132、[判断题]商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，应使大多数员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。（）
A.对
B.错
133、[判断题]二级流动性备付包括超额备付金和库存现金。()
A.对
B.错
134、[判断题]风险就是指损失的大小。（）
A.对
B.错
135、[判断题]商业银行应当事先制定和建立外包突发事件应急预案和机制。通过采取替代方案、寻求合同项下的保险安排等措施，确保业务活动的正常经营。应当定期对外包活动进行全面审计与评价。()
A.对
B.错
136、[判断题]国别风险暴露较高的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。（）
A.对
B.错
137、[判断题]风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。()
A.对
B.错
138、[判断题]在我国，三方会谈制度尚未使用。（）
A.对
B.错
139、[判断题]无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构监管。（）
A.对
B.错
140、[判断题]代理业务是指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。（）
A.对
B.错
