1、（）是指权利人对他人所有的动产或不动产，依法享有占有、使用和收益的权利。
A.所有权
B.用益物权
C.担保物权
D.支配权
本题答案：
B
2、抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是（）。
A.卖有价证券
B.买有价证券
C.允许提前支取特种存款
D.提前兑付央行票据
本题答案：
A
3、按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率是（）。
A.消费者物价指数
B.生产者物价指数
C.通货膨胀率
D.国内生产总值物价平减指数
本题答案：
D
4、在200年的巴塞尔新资本协议中，（）、最低资本要求和监督检查被并列为资本监管的三大支柱。
A.资本评估
B.投资者关系管理
C.公司治理
D.市场纪律
本题答案：
D
5、恶意串通，损害他人合法权益的合同，自（）。
A.开始履行时起无效
B.被确认时起无效
C.发生纠纷时起无效
D.订立时起无效
本题答案：
D
6、下列票据的出票日期，填写正确的是（）。
A.二00八年三月十二日
B.贰零零捌年叁月壹拾贰日
C.贰零零捌年叁月拾贰日
D.2008年3月12日
本题答案：
B
7、“以防控风险、有效处置、修复形象为声誉风险管理最终标准，建立科学合理、及时高效的风险防范及应对处置机制，确保能够快速响应、协同应对、高效处置声誉事件，及时修复机构受损声誉和社会形象”体现了声誉风险管理的（）。
A.前瞻性原则
B.匹配性原则
C.全覆盖原则
D.有效性原则
本题答案：
D
8、银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是（）。
A.避免损失
B.维持市场信心
C.限制业务过度扩张
D.为银行提供融资
本题答案：
A
9、临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。
A.2
B.3
C.5
D.10
本题答案：
A
10、下列不属于违法行为的是（）。
A.公司吸收社会公众存款
B.伪造、变造汇票、支票、本票
C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资
本题答案：
D
11、债券按利息支付方式的分类不包括（）。
A.公司债券
B.普通债券
C.附息债券
D.零息债券
本题答案：
A
12、随市场供求变化而自由变动的利率是（）。
A.固定利率
B.浮动利率
C.市场利率
D.名义利率
本题答案：
B
13、下列人员中，（）不可以成为危害货币管理罪的主体。
A.年满十八周岁，具有辨认控制能力的银行工作人员
B.年满十八周岁，具有辨认控制能力的其他金融机构的工作人员
C.金融机构
D.年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人
本题答案：
C
14、下列合同中可能存在留置权的是（）。
A.劳务合同
B.加工承揽合同
C.房屋租赁合同
D.借款合同
本题答案：
B
15、钱先生在2021年3月1日存入一笔1000元的活期存款，4月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，暂免征收利息税，他能取回的全部金额是（）元。
A.1000．3
B.1000．4
C.1000．5
D.1000．6
本题答案：
D
16、因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项是（）。
A.同业拆入
B.同业拆出
C.存放同业
D.同业存放
17、《中华人民共和国刑法》规定，已满（）的人犯罪，为完全负刑事责任年龄阶段。
A.18周岁
B.16周岁
C.22周岁
D.20周岁
18、银行业从业人员应当秉持（）的理念，以服务国家战略、服务实体经济、服务客户为天职，借助科技赋能，竭诚为客户和社会提供规范、快捷、高效的金融服务
A.以人为本
B.服务为本
C.以风险为本
D.以战略为本
19、以下不属于商业银行类型划分方式的是（）。
A.从企业法人角度划分
B.从内部管理模式划分
C.从盈利能力角度划分
D.从管理会计角度划分
20、下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（）。
A.性质不同
B.效力不同
C.数额限制不同
D.适用法律不同
21、根据《反洗钱法》的规定，当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的开户资料与交易信息，银行应该（）。
A.立即销毁
B.退还给该客户
C.卖给其他公司
D.至少保存5年
22、重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，至少应该将其归为（）。
A.损失类贷款
B.可疑类贷款
C.关注类贷款
D.次级类贷款
23、下列不属于我国商业银行资产托管范围的是（）。
A.证券投资基金托管
B.QFII资产托管
C.自营买卖基金
D.社保基金托管
24、代保管业务经营风险是一种（）。
A.声誉风险
B.市场风险
C.信用风险
D.操作风险
25、个人汽车贷款中，自用传统动力汽车和二手车贷款的最高发放比例分别是（）。
A.70%；50%
B.80%；70%
C.50%；70%
D.70%；80%
26、定期存款和活期存款是按照（）区分的。
A.客户类型不同
B.存款币种不同
C.账户种类不同
D.存款期限不同
27、（）既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
A.风险调整后资本回报率
B.净利息收益率
C.平均净资产回报率
D.拨备前利润
28、下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。
A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
29、借款人向商业银行贷款，用于拆迁费的支出，这种贷款属于（）。
A.住房开发贷款
B.商业用房开发贷款
C.土地储备贷款
D.法人商业用房按揭贷款
30、下列关于金融市场分类，说法错误的是（）。
A.按照资金融资方式划分可分为直接融资市场和间接融资市场
B.按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场
C.按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等
D.按金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场
31、根据《中华人民共和国刑法》规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为涉嫌构成（）。
A.贷款诈骗罪
B.金融凭证诈骗罪
C.票据诈骗罪
D.信用证诈骗罪
32、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。
A.履职要求
B.职责边界
C.激励约束
D.组织架构
33、下列关于市净率的计算公式，表述正确的是（）。
A.市净率=股票价格/每股收益
B.市净率=净利润/期末总股本
C.市净率=每股市价/每股净资产
D.市净率=净利润/资本净额
34、下列选项中，不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。
A.合规问责制度
B.合规绩效考核制度
C.诚信举报制度
D.公平竞争制度
35、我国某商业银行当前股价为5元／股，发行的总股票数量为65亿份，2020年净利润为1502亿元，则该商业银行当前总市值是（）。
A.5亿元
B.17825亿元
C.3565亿元
D.1502亿元
36、下列关于资本的说法，不正确的是（）。
A.会计资本也就是账面资本
B.监管资本又称为风险资本
C.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求
D.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的
37、银行业金融机构强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，强化对员工异常行为的监督，不包括（）。
A.是否有进行员工教育
B.员工与客户之间是否存在经济往来
C.是否有大额资金进出
D.员工与员工之间是否有不正当经济往来
38、外部监管当局最关心的是保护（）的利益。
A.投资者
B.债权人
C.贷款人
D.存款人
39、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，正常时期我国系统重要性银行的资本充足率为（）。
A.10．5％
B.11．5％
C.11％
D.8％
40、在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。
A.购买力平价
B.黄金输送点
C.利率平价
D.铸币平价
41、某信用社为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸收公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（）。
A.主体不合法
B.方式不合法
C.客体不合法
D.以上皆不属于
42、资产负债综合管理的核心策略是（）。
A.表内资产负债匹配
B.表外工具规避表内风险
C.表内工具规避表外风险
D.利用证券化剥离表内风险
43、（）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。
A.资本管理
B.资产负债计划管理
C.资产负债组合管理
D.定价管理
44、一对夫妻欲离婚，下列各项属于他们夫妻共同财产的是（）。
A.婚姻关系存续期间一方专用的生活用品
B.出租一方婚前所购房屋获得的租金2万元
C.婚姻关系存续期间，夫妻各自和共同劳动所得的收入60万元
D.虽属一方的婚前财产，但在婚后共同生活中双方共同长期使用的房屋两套，汽车一部
45、下列属于商业银行可以发放信用贷款的客户是（）。
A.个人信誉良好的本银行信贷经理的父亲
B.个人信誉良好的本银行行长
C.个人信誉良好的本银行董事
D.个人信誉良好的公司职员
46、下列关于金融犯罪对象的表述，正确的是（）。
A.不能是自然人
B.可以是金融工具
C.只能是法人
D.只能是金融企业
47、下列关于市场风险的管控手段，说法错误的是（）。
A.商业银行实施市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配
B.市场风险对冲是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关的某种资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略
C.交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额
D.止损限额是指所允许的最小损失额
48、下列关于汇率的表述，不正确的是（）。
A.汇率就是两种不同货币之间的比价
B.人民币(RMB)为本币，美元(USD)为外币，那么1USD=6．92RMB为直接标价法
C.英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么1GBP=1．96USD为间接标价法
D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值
49、某银行积极推进绿色信贷，并申请加入赤道原则，这是尽到了银行的（）。
A.环境责任
B.经济责任
C.社会责任
D.政治责任
50、在商业银行操作风险的管控手段中，（）是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。
A.控制评价
B.操作风险与控制自评估
C.关键风险指标
D.损失数据库
51、总分行型组织架构与事业部型组织架构相互叠加，就构成（）。
A.以区域管理为主的总分行型组织架构
B.以业务线管理为主的事业部制组织架构
C.交叉型组织架构
D.矩阵型组织架构
52、反映银行生息资产创造净利息收入能力的指标是（）。
A.平均净资产回报率
B.平均总资产回报率
C.净利息收益率
D.风险调整后资本回报率
53、（）负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系。
A.股东大会
B.高级管理层
C.监事会
D.董事会
54、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以（）。
A.限期纠正
B.批评
C.警告
D.取缔
55、GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。
A.公允价格
B.成本价格
C.市场价格
D.世界价格
56、以公司股东承担责任的范围和形式为标准对公司的分类，不包括（）。
A.无限公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.合伙企业
57、下列选项中，属于货币市场的是（）。
A.银行间债券回购市场
B.中长期债券市场
C.中长期借贷市场
D.股票市场
58、留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产（）。
A.顺序受偿
B.比例受偿
C.平均受偿
D.优先受偿
59、某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。
A.向银行管理层披露所处关系
B.公平对待，不必向银行披露所处关系
C.以优惠利率发放贷款
D.建议父亲去其他银行申请贷款
60、下列选项中，不属于非融资类保函的是（）。
A.延期付款保函
B.投标保函
C.预付款保函
D.关税保函
61、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。
A.银行监督
B.银行管理
C.银行自律
D.银行监管
62、根据2011年发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》，我国商业银行贷款拨备率的基本标准为（）。
A.2％
B.4％
C.4．5％
D.2．5％
63、下列关于人民币的法定管理部门，说法错误的是（）。
A.人民币由中国人民银行统一印制、发行
B.中国人民银行发行新版人民币时，只需将发行时间予以公告
C.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁
D.中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库
64、当居民、企业等经济主体的收入增加时，他们对货币的需求会（）。
A.增加
B.减少
C.不确定
D.不变
65、（）是设立于上海证券交易所下的、独立于现有主板市场的新设板块。
A.第二板
B.科创板
C.新三板
D.中小板
66、失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。
A.1
B.3
C.5
D.10
67、公司成立的日期是（）。
A.发起人发起的日期
B.发起人提交申请的日期
C.公司营业执照签发的日期
D.公司第一天正式营业的日期
68、个人贷款最主要的组成部分是（）。
A.个人消费贷款
B.个人住房贷款
C.个人经营贷款
D.个人信用卡透支
69、（）是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会
70、以下关于合同成立的描述，不恰当的是（）。
A.当事人采用合同书形式订立合同的，自当事人均签名、盖章或者按指印时合同成立
B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同要求签订确认书的，签订确认书时合同成立
C.除当事人另有约定外，采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点
D.除当事人另有约定外，采用合同书形式订立合同的，最后签名、盖章或者按指印的地点为合同成立的地点
71、商业银行向某企业因进货的临时性资金需要和支付性资金不足发放的贷款一般是（）。
A.流动资金贷款
B.固定资产贷款
C.并购贷款
D.房地产贷款
72、某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，下列对他的处罚正确的是（）。
A.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚
B.以金融机构工作人员出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚
C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚
D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚
73、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作（）。
A.提前兑付中央银行票据
B.允许提前支取特种存款
C.买入证券
D.卖出证券
74、某银行于2021年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于（）业务。
A.负债
B.中间
C.担保
D.保理
75、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中华人民共和国中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给原银监会
D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
76、（）直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全。
A.受理与调查
B.贷后管理
C.贷款回收与处置
D.信贷档案管理
77、在商品交换中，当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行（）的职能。
A.价值尺度
B.流通手段
C.贮藏手段
D.支付手段
78、许多国家把调高或降低（）作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。
A.现金漏损率
B.法定存款准备金率
C.超额准备金率
D.定期存款准备金率
79、销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是（）。
A.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
B.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C.有效识别客户身份
D.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
80、股票价格风险属于（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
81、公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得（），依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。
A.法人资格
B.贷款资格
C.公司名称
D.公司注册资本
82、下列不属于银行二级资本的是（）。
A.超额贷款损失准备
B.实收资本
C.二级资本工具
D.少数股东资本可计入部分
83、银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务是指（）。
A.进口押汇
B.保理
C.福费廷
D.出口押汇
84、当一国利率水平高于外国利率时，会引起（）。
A.资本流出
B.外汇升值，本币贬值
C.对外汇需求增大
D.对本国货币需求增大
85、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。
A.交易限额
B.客户限额
C.风险限额
D.止损限额
86、从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的是（）。
A.贷款损失
B.预期损失
C.极端损失
D.非预期损失
87、中国人民银行的监督管理措施不包括（）。
A.直接检查监督权
B.建议检查监督权
C.在特定情况下的检查监督权
D.延伸调查权
88、下列选项中，（）不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别。
A.犯罪主体不同
B.犯罪对象不同
C.主观客观方面不同
D.刑罚处罚幅度不同
89、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是（）。
A.国务院
B.财政部
C.国务院银行业监督管理机构
D.证监会
90、私募股权基金的特点不包括（）。
A.投资期限长
B.流动性好
C.专业性较强
D.投后管理投入资源多
91、商业银行内部控制的目标包括（）。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行的市场规模和净利润持续增长
D.保证商业银行风险管理的有效性
E.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
92、适用《银行业监督管理法》的金融机构包括（）。
A.商业银行
B.城市信用合作社
C.农村信用合作社
D.政策性银行
E.金融资产管理公司
93、个人外汇买卖业务多本着（）的原则。
A.钞变钞
B.汇变汇
C.钞变汇
D.汇变钞
E.随意性
94、我国《刑法》规定的附加刑有（）。
A.没收财产
B.管制
C.拘役
D.罚金
E.剥夺政治权利
95、代收代付业务是商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务，目前主要是（）和（）两类。
A.委托收款
B.代理证券
C.托收承付
D.代理国库
E.代理银行
96、商业银行发挥支付中介职能，对社会经济产生的作用包括（）。
A.加快货币资本的周转
B.节约现钞使用和降低流通成本
C.为社会化大生产的顺利进行提供有利条件
D.集中社会上闲置的货币资本进行再分配
E.加快结算过程
97、票据丧失的补救措施包括（）。
A.挂失止付
B.公示催告
C.仿真制造
D.提起诉讼
E.默认失效
98、货币乘数也称货币扩张系数，其影响因素包括（）。
A.法定存款准备金率
B.超额准备金率
C.定期存款准备金率
D.现金漏损率
E.原始存款
99、根据《民法典》的规定，质权人的主要权利有（）。
A.质权人有权收取质押财产的孳息，但合同另有约定的除外
B.质权人可以放弃质权
C.债务人不履行到期债务，质权人可以与出质人协议以质押财产折价
D.质权人在质权存续期间，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，无须承担赔偿责任
E.妥善保管质押财产
100、我国政策性银行包括（）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国人民银行
D.中国银行
E.中国农业发展银行
101、下列关于物权的法律特征，说法正确的有（）。
A.物权是绝对权
B.物权是支配权
C.物权的标的是物
D.物权具有非排他性
E.物权具有追及力
102、证券发行管理制度主要有（）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.评审制
E.混合制
103、商业银行对于不良贷款处置的方式包括（）。
A.现金清收
B.贷款重组
C.以资抵债
D.呆账核销
E.批量转让
104、职务侵占罪的犯罪主体为特殊主体，其包括（）。
A.非国有的公司、企业或者其他单位的国家工作人员
B.其他单位的非国家工作人员
C.非国有的公司、企业的非国家工作人员
D.国有企业的国家工作人员
E.国家机关的工作人员
105、行为人出售、运输假币后又使用的，以（）处罚。
A.出售假币罪
B.运输假币罪
C.伪造货币罪
D.购买假币罪
E.使用假币罪
106、商业银行定价管理可分为（）。
A.外部产品定价
B.盈利增长定价
C.负债产品定价
D.内部价格管理
E.内部资金转移定价管理
107、商业银行贷款承诺主要是用于（）。
A.指定项目建设
B.有价证券投资
C.融资租赁支付
D.企业经营周转
E.经营租赁支付
108、按银行卡清偿方式的不同，目前的银行卡主要有（）。
A.单位卡
B.借记卡
C.个人卡
D.人民币卡
E.信用卡
109、票据诈骗罪的客观方面表现为（）。
A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用
C.冒用他人的汇票、本票、支票
D.故意且具有非法占有目的
E.国家对金融票据业务的管理制度
110、名义利率与实际利率相比较，实际利率出现的情形有（）。
A.名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率
B.名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率
C.名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零
D.名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率
E.名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为正利率
111、按照是否交存备用金，商业银行发行的信用卡可分为（）。
A.准贷记卡
B.贷记卡
C.单位卡
D.个人卡
E.专用卡
112、以下属于商业银行内部控制保障体系的要素是（）。
A.报告机制
B.风险识别
C.人员管理
D.信息系统控制
E.内控文化
113、根据我国贷款风险五级分类的规定，“不良贷款”包括（）。
A.次级类贷款
B.可疑类贷款
C.损失类贷款
D.正常类贷款
E.关注类贷款
114、声誉风险管理的基本原则有（）。
A.匹配性原则
B.前瞻性原则
C.全覆盖原则
D.有效性原则
E.独立性原则
115、关于商业银行财务管理制度，以下表述符合法律规定的是（）。
A.商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账
B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度
C.商业银行可以根据需要，在法定的会计账册外自行制定会计账册
D.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止
E.商业银行应当按照国家有关规定，编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送
116、根据《民法典》，导致合同无效的原因包括（）。
A.虚假合同
B.恶意串通，损害他人利益的合同
C.因欺诈而订立的合同
D.因重大误解订立的合同
E.违背公序良俗的合同
117、依据法律规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有（）。
A.询问有关单位和个人，要求说明有关情况
B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存
C.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D.冻结违法单位和个人的有关账号
E.查阅、复制有关财务会计等文件
118、风险识别的目标在于帮助银行了解自身面临的风险及严重程度，其包括（）等环节。
A.感知风险
B.计量风险
C.分析风险
D.检测风险
E.控制风险
119、内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
E.全体员工
120、根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》，下列属于商业银行核心一级资本的有（）。
A.可转换债券
B.未分配利润
C.长期次级债
D.优先股
E.普通股
121、下列解散情形出现时，公司必须进行清算、清理债权债务的是（）。
A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现
B.股东会或股东大会决议解散
C.因公司合并需要解散
D.公司被依法吊销营业执照
E.公司分立需要解散
122、商业银行建立合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度
123、目前主要的信用卡组织有（）。
A.维萨卡组织
B.大莱信用卡有限公司
C.万事达卡组织
D.中国银联
E.美国运通股份有限公司
124、下列属于金融市场功能的有（）。
A.优化资源配置功能
B.交易及定价功能
C.风险分散与风险管理功能
D.经济调节功能
E.货币资金融通功能
125、洗钱的常见方式包括（）。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
E.使用空壳公司
126、商业银行代理的中央银行业务包括（）。
A.代理财政性存款
B.代理金银
C.代理国库
D.代理现金支付
E.代理资金结算
127、政策性银行的职能主要包括（）。
A.经济调控职能
B.政策导向职能
C.补充性职能
D.发行货币职能
E.金融服务职能
128、下列属于《民法典》规定的担保方式有（）。
A.保证
B.抵押
C.留置
D.定金
E.质押
129、下列关于表见代理的说法，正确的有（）。
A.表见代理的后果由代理人承担
B.对被代理人而言，表见代理产生与有权代理一样的效果
C.表见代理涉及三方当事人
D.表见代理的相对人主观上为善意
E.表见代理是广义无权代理的一种
130、国家开发银行的主要业务包括（）。
A.规划业务
B.信贷业务
C.资金业务
D.营运业务
E.综合金融业务
131、[判断题]不良贷款率是评价银行信贷资产安全状况的重要指标。（）
A.对
B.错
132、[判断题]非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。（）
A.对
B.错
133、[判断题]银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额，并保证每一期限内的现金流错配净额高于现金流期限错配限额。（）
A.对
B.错
134、[判断题]跟单托收要同时附有金融单据和发票、运输单据等商业单据。（）
A.对
B.错
135、[判断题]保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。（）
A.对
B.错
136、[判断题]质押是指债务人或者第三人不转移对可质押财产的占有，将该财产作为债权的担保。（）
A.对
B.错
137、[判断题]国际收支平衡是指国际收支差额为零。（）
A.对
B.错
138、[判断题]贷款是商业银行最主要的资产，是商业银行最主要的资金运用。（）
A.对
B.错
139、[判断题]按地域划分，清算业务可分为国内联行清算和国际清算。（）
A.对
B.错
140、[判断题]同业存放属于商业银行的资产业务。（）
A.对
B.错
141、[判断题]在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。（）
A.对
B.错
142、[判断题]提前支取的定期存款，支取部分按活期存款利率计息。（）
A.对
B.错
143、[判断题]公司以其注册资本对公司的债务承担责任。（）
A.对
B.错
144、[判断题]洗钱的处置阶段就是通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索隐藏身份。（）
A.对
B.错
145、[判断题]常见的清算模式有实时全额清算、净额批量清算、大额资金转账系统及小额定时清算四种模式。（）
A.对
B.错
