1、根据具体的超限原因，可对超限情况进一步分类管理，“因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限”属于（）。
A.实质性超限
B.主动超限
C.被动超限
D.非实质性超限
本题答案：
C
2、（）的要点是明确限额由谁设立，由谁审批。例如全行的限额管理体系由风险管理部发起制订，计划财务部参与拟订流动性风险部分。
A.限额设立
B.限额调整
C.限额监测
D.超限额管理
本题答案：
A
3、（）是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报。
A.流动性风险监测
B.流动性风险控制
C.流动性风险报告
D.流动性风险管控
本题答案：
A
4、《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行可以采取的方法是（）。
A.内部评级初级法
B.标准法
C.高级计量法
D.内部评级高级法
本题答案：
B
5、外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。下列关于外包的说法不正确的是（）。
A.合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本
B.商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C.商业银行必须对业务外包的风险进行管理
D.一些关键过程和核心业务不应外包出去
本题答案：
B
6、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为4000万元，2015年期初存货为150万元，2015年期末存货为250万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。
A.19.8
B.18.0
C.16.0
D.22.8
本题答案：
B
7、期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行合约，仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约指的是（）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.平价期权
D.价内期权
本题答案：
B
8、下列关于扩散融资的说法中，正确的是（）。
A.资金来源为非法所得
B.行为目的为政治目的
C.资金量大，交易隐蔽
D.资金环形流动
本题答案：
C
9、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，普通商业银行的普通股充足率应达到（）。
A.2％
B.5％
C.7％
D.10％
本题答案：
C
10、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。
A.商业银行的资产收益率
B.商业银行的净利润率
C.商业银行的支付能力指标
D.商业银行的资本充足率
本题答案：
C
11、风险与控制自我评估的原理是（）。
A.固有风险-剩余风险=操作风险
B.控制措施÷剩余风险=固有风险
C.操作风险-控制措施=剩余风险
D.固有风险-控制措施=剩余风险
本题答案：
D
12、从指标的影响上看，流动性匹配率指标等于加权资金来源除以加权资金运用，监管要求为不低于（）。
A.33．3％
B.50％
C.75％
D.100％
本题答案：
D
13、下列关于杠杆比率指标的计算公式中，错误的是（）。
A.资产负债率=（负债总额/资产总额）×100%
B.有形净值债务率=［负债总额/（股东权益-无形资产净值）］×100%
C.利息偿付比率（利息保障倍数）=（税前净利润+利息费用）/利息费用
D.利息偿付比率（利息保障倍数）=［（净利润+折旧+无形资产摊销）+利息费用-所得税］/利息费用
本题答案：
D
14、某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，则该商业银行的美元净敞口头寸为()万美元。
A.500
B.300
C.700
D.1000
本题答案：
A
15、非交易性外汇敞口可以进一步划分为（）。
A.结构性敞口和非结构性敞口
B.单币种敞口和非结构性敞口
C.结构性敞口和单币种敞口
D.单币种敞口和总敞口头寸
本题答案：
A
16、若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于（）。
A.低国别风险
B.较低国别风险
C.较高国别风险
D.高国别风险
17、下列关于其他一级资本的说法，错误的是（）。
A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具
B.是累积性的、非永久性的资本工具
C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具
D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分
18、在客户信用评价中，由品德因素、资本因素、还款能力因素、抵押因素和经营环境因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（）。
A.5Cs系统
B.5Ps系统
C.CAMELS系统
D.4Cs系统
19、下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）：
A.风险评估
B.信息披露
C.压力测试
D.资本规划
20、下列（）不属于汇率风险。
A.国际收支
B.通货膨胀率
C.投机冲击
D.期权性风险
21、某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（）策略。
A.风险转移
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险规避
22、当某一时段内的资产（包括表外业务头寸）大于负债时，就产生了（）缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入（）。
A.负；下降
B.正；下降
C.正；上升
D.负；上升
23、（）强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属。
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.永久资本
24、不良贷款转让是指银行对（）户/项上规模的不良贷款进行组包，通过协议转让、招标、拍卖等形式，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为。
A.20
B.10
C.50
D.5
25、交易账簿中的项目通常按（）计价。
A.名义价值
B.市场价格
C.历史成本
D.公允价值
26、信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。
A.审贷分离原则
B.统一考虑原则
C.数量优先原则
D.展期重审原则
27、根据国务院银行业监督管理机构在各监管文件中的流动性风险监管（监测）指标要求，其中核心负债比不小于（）。
A.100%
B.25%
C.60%
D.30%
28、下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（）。
A.进入或退出市场的决策
B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品
C.提供新产品／服务
D.建立企业级风险管理信息系统的决策
29、风险资本主要为了覆盖和抵御银行的（）。
A.坏账损失
B.预期损失
C.大规模损失
D.非预期损失
30、（）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。
A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.实收资本
31、应付未付外债总额与当年出口收入之比的限度是（）。
A.100%
B.50%
C.25%
D.75%
32、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列（）不属于商业银行控制操作风险的策略。
A.缓释风险
B.回避风险
C.降低风险
D.对冲风险
33、商业银行应当至少（）对交易账簿头寸重估一次价值。
A.每季
B.每年
C.每月
D.每日
34、债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险是指（）。
A.间接国别风险
B.主权风险
C.政治风险
D.宏观经济风险
35、以下关于国别风险报告的说法，错误的是（）。
A.商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况
B.不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率
C.重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每半年向董事会报告
D.在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，商业银行应当及时向董事会和高级管理层报告
36、商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过（）详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，认定声誉事件，报告给声誉风险管理部门。
A.内部评级法
B.清单法
C.高级计量法
D.列表法
37、下列（）属于商业银行提高资本充足率的分母对策。
A.提高留存利润
B.调整资产结构
C.多计提拨备
D.发行优先股
38、借款人向银行申请1年期贷款100万元，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万元，则该笔贷款的非预期损失为（）。
A.8.5万元
B.9万元
C.60万元
D.1.5万元
39、（）应按季计提，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1％。
A.专项准备
B.一般准备
C.特种准备
D.坏账准备
40、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过（）万元。
A.100
B.500
C.300
D.200
41、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这种情况是属于贷款五级分类中的()。
A.关注
B.可疑
C.次级
D.以上都不是
42、（）是商业银行的执行机构。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.风险管理部门
43、下列选项中，不属于法人信贷业务操作风险成因的是（）。
A.片面追求贷款规模和市场份额
B.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制
C.轻视柜台业务内控管理和风险防范
D.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
44、（）是指商业银行在追求短期商业目标和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。
A.声誉风险
B.战略风险
C.政治风险
D.系统性风险
45、下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述错误的是（）。
A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单
B.洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C.洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D.洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动
46、《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，贷款拨备率基本标准为2．5％，拨备覆盖率基本标准为（）。
A.300％
B.200％
C.150％
D.100％
47、下列关于效率比率指标的计算公式中，错误的是（）。
A.存货周转率=产品销售成本／[(期初存货+期末存货)／2]
B.存货周转天数=360／存货周转率
C.应收账款周转率=销售收入／[(期初应收账款+期末应收账款)／2]
D.应付账款周转率=360／[(期初应付账款+期末应付账款)／2]
48、新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。
A.声誉风险
B.违规风险
C.操作风险
D.市场风险
49、在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.客户交易记录保存制度
D.大额交易与可疑交易报告制度
50、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。核销后不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在，需（）。
A.“账销案销”
B.“账存案存”
C.“账存案销”
D.“账销案存”
51、下列不属于商业银行监事会履行监督评价职责事项的是（）。
A.监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作
B.监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况
C.监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况
D.监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况
52、根据不同的管理需要和本质特性，银行资本不包括（）。
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.实体资本
53、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。
A.从下至上
B.从上至下
C.自内至外
D.自外至内
54、在流动性风险管理的市场流动性分析中，下列（）属于银行体系流动性指标。
A.股票市场指数
B.国债市场利率
C.票据转贴现利率
D.回购利率
55、关于其他一级资本工具的合格标准，下列表述错误的是（）。
A.受偿顺序排在存款人、一般债权人和次级债务之后
B.自发行之日起3年后方可赎回
C.发行机构不得为工具发行提供抵押或保证
D.本金的偿付必须得到国务院银行业监督管理机构的事先批准
56、信息与沟通是组织稳定的基础，对一个组织的发展具有重要作用。商业银行应当建立信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。下列（）属于信息与沟通的具体内容。
A.财产保护控制
B.运营分析控制
C.信息传递
D.内部审计
57、下列关于市值重估的说法中，错误的是（）。
A.市值重估应当由前台部门负责
B.前台、中台、后台部门用于估值的方法和假设应当尽量保持一致
C.前台、中台、后台部门用于估值的方法和假设在不完全一致的情况下，应当制定并使用一定的校对、调整方法
D.用于重估的定价因素、估值模型应当从独立于前台的渠道获取或者经过独立的验证
58、某商业银行当期期初关注类贷款余额为5000亿元,至期未转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为500亿元,期间关注类贷款因回收减少了1000亿元,则关注类贷款向下迁徒率为（）
A.15%
B.12.5%
C.20%
D.10%
59、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（）。
A.员工培训效率下降
B.部分员工没有受到应有的培训
C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力
D.以上均不正确
60、某商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。一年内A级债券和BBB级债券的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为%，BBB级债券回收率为40%，那么一年内该信用组合的预期信用损失为()元。
A.923000
B.672000
C.880000
D.742000
61、下列属于国别风险的评估指标中等级指标的是（）。
A.偿债比例
B.外债总额与国民生产总值之比
C.国际收支逆差与国际储备之比
D.等级指标
62、下列（）属于流动性风险的内生因素。
A.国库定期存款
B.资产负债期限结构
C.银行超额备付金
D.上缴财政存款
63、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。
A.营运资金
B.运营效率
C.速动比率
D.存货周转率
64、计算银行优质流动性资产的绝对额，结合预计现金流出量和预计现金流入量，判断银行优质流动性资产是否能够满足未来一定期限内的流动性需求。这指的是优质流动性资产分析中的（）。
A.结构分析
B.总量分析
C.趋势分析
D.同质同类比较
65、下列商业银行的风险事件中，不属于操作风险类别的是（）。
A.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
B.营业场所及设施因地震彻底损毁
C.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并相应赔偿
D.在春节期间，企业和个人从银行取现，商业银行在春节期间会经历资金紧张
66、商业银行在投资决策时，根据理性投资原则，下列投资组合方案最佳的是（）
A.投资组合C
B.投资组合D
C.投资组合A
D.投资组合B
67、下列选项中，属于行业经营风险因素的是（）。
A.经济周期因素
B.财政货币政策
C.国家产业政策
D.产业成熟度
68、商业银行在计算资本充足率时，（）无须从核心一级资本中全额扣除。
A.商誉
B.一般风险准备
C.贷款损失准备缺口
D.其他无形资产(土地使用权除外)
69、债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，视为违约。
A.10
B.30
C.60
D.90
70、除每日客户存取款、贷款发放／归还、资金交易等会改变商业银行的资产负债期限结构外，（）的调整也会导致其资产负债期限结构发生变化。
A.票据贴现率
B.存款准备金率
C.国债收益率
D.存贷款基准利率
71、下列不属于偿债能力指标的是（）。
A.流动比率
B.速动比率
C.应收账款周转率
D.资产负债率
72、下列属于商业银行客户风险内生变量中盈利能力指标的是（）。
A.利息保障倍数
B.股利发放率
C.总资产周转率
D.权益增长率
73、假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成(如下表所示)，则该资产组合一年的预期损失为（）万元。
A.40
B.28
C.15
D.36
74、（）通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。
A.二项分布
B.泊松分布
C.均匀分布
D.正态分布
75、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，则该商业银行的预期损失率为（）。
A.2.5%
B.2%
C.2.94%
D.3.33%
76、（）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。
A.重大市场风险报告
B.市场风险计量管理报告
C.市场风险监测分析日报
D.专题市场风险报告
77、以下不属于政治风险的是（）。
A.政治冲突
B.政权更替
C.资产被国有化
D.通货膨胀
78、新产品(业务)因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。
A.声誉风险
B.操作风险
C.市场风险
D.信用风险
79、商业银行同样面临诸如产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并／收购失败等风险，描述的是（）。
A.品牌风险
B.项目风险
C.行业风险
D.竞争对手风险
80、下列（）不属于杠杆率指标的优点。
A.具备逆周期调节作用，能维护金融体系稳定和实体经济发展
B.避免了资本套利和监管套利
C.能防范银行背离审慎经营原则、过度积聚高风险资产
D.风险中性的，相对简单易懂
81、单一法人客户信用风险识别中的财务状况分析包括（）。
A.财务报表分析
B.财务比率分析
C.现金流量分析
D.担保分析
E.运营分析
82、商业银行对于火灾、抢劫等操作风险，可以采用（）方式来缓释。
A.调整业务规模或放弃某些产品
B.商业保险
C.业务连续性管理计划
D.改变市场定位
E.业务外包
83、下列属于柜面业务范围的有（）。
A.账户管理
B.资金管理
C.代收代付业务
D.印押证管理
E.股票管理
84、商业银行的预期损失主要由（）来弥补和吸收。
A.购买保险
B.计提损失准备金
C.冲减经营利润
D.变现资产
E.计提资本金
85、下列属于经营活动现金流的是（）。
A.销售商品收到的现金
B.提供劳务收到的现金
C.经营租赁收到的现金
D.处置固定资产的现金
E.分得股利
86、商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。模型输入数据可分为（）。
A.市场数据
B.交易数据
C.头寸数据
D.模型的假设和参数
E.相关参考数据
87、操作风险系统缺陷方面的表现包括（）。
A.信息科技系统不完善
B.一般配套设备不完善
C.控制和报告不力
D.流程不健全
E.流程执行失败
88、下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（）。
A.风险状况和资本充足性
B.管理水平和内部控制
C.流动性
D.资产质量
E.市场风险敏感度
89、下列属于风险事后控制的方法的有（）。
A.风险缓释或风险转移
B.限额管理
C.风险资本的重新分配
D.风险定价
E.提高风险资本水平
90、在负债来源分散化管理中，银行应该在（）以及地理位置上保持适度的分散性。
A.期限
B.货币
C.交易对手
D.是否抵押状态
E.金融工具类型
91、风险限额设定的阶段包括（）。
A.全面风险计量，以确定各类敞口的预期损失（EL）和非预期损失（UL）
B.利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析
C.运用资产组合分析模型，对各业务敞口确定经济资本的增量和存量
D.对因违规超限额造成损失的，应进行严格的责任认定
E.综合考虑监管部门的政策要求以及银行战略管理层的风险偏好，最终确定各业务敞口的风险限额
92、下列关于超额备付金率的叙述，正确的是（）。
A.超额备付金率是指商业银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率
B.该指标用于反映银行的现金头寸情况，可以衡量银行的流动性和清偿能力
C.超额备付金率=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)／各项存款
D.超额备付金率越低，银行短期流动性越强
E.关注一家银行的超额备付金率主要是为了监测其是否具备正常的支付能力，保证其具备一定比例的现金和流动性强的资产准备以应付客户提款
93、在流动性应急过程中，对外沟通是其重要的组成。对外沟通的内容包括（）。
A.紧急情况下的对内对外沟通联系表
B.与媒体之间的沟通
C.与重要的存款者和资金提供者保持沟通
D.职责分工
E.不同沟通重点的转变
94、损失数据收集工作中要坚持的原则有（）。
A.重要性
B.及时性
C.统一性
D.谨慎性
E.全面性
95、在国别风险等级分类中，低国别风险的表现主要有（）。
A.国家或地区政体稳定
B.经济政策被证明有效且正确
C.信用风险较为严重
D.不存在任何外汇限制
E.有及时偿债的超强能力
96、根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列能够成为洗钱罪对象的有（）。
A.走私活动所得
B.股票投资所得
C.期货投机所得
D.贪污受贿所得
E.金融诈骗所得
97、市场风险专题报告重点反映某一领域的市场风险状况，包括（）。
A.反映专门市场风险因素或类型的报告
B.压力测试开展情况
C.限额执行情况
D.反映具体业务组合风险状况的报告
E.董事会、高级管理层及其委员会确定的报告
98、下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。
A.信息科技系统和一般配套设备不完善属于系统方面风险
B.操作风险成因包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件
C.内部欺诈、失职违规属于人员风险
D.外包商不履责属于流程风险
E.外部欺诈、自然灾害等属于外部风险
99、银行的交易性外汇风险主要来自（）。
A.银行资产、负债之间的币种不匹配而产生的外汇敞口头寸
B.汇率变动产生的敞口
C.为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸
D.银行因卖出期权而可能需要买入或卖出的外汇敞口头寸
E.银行对外币走势有某种预期而持有的外汇敞口头寸
100、中国银行业监督管理机构强调，薪酬机制应坚持（）原则，薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致。
A.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
B.薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应
C.短期激励和长期激励相协调
D.短期激励大于长期激励
E.短期激励小于长期激励
101、下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（）
A.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
B.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.银行员工窃取客户账户资金
102、商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为存在操作风险的有()
A.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
B.未能正确识别假钞
C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D.未经授权办理大额取现业务
E.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
103、对于那些无法通过（）进行有效管理的风险，商业银行可以在交易价格上附加更高的风险溢价，获得承担风险的价格补偿。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
E.风险补偿
104、2014年4月，中国银行业监督管理机构批准实施资本管理高级方法的银行有（）。
A.工商银行
B.农业银行
C.中国银行
D.建设银行
E.交通银行
105、下列属于市场风险报告的有（）。
A.市场风险专题报告
B.市场风险计量管理年报
C.市场风险计量管理季报
D.重大市场风险报告
E.市场风险监测分析日报
106、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，通常将商业银行面临的风险划分为八类，下列（）不属于商业银行面临的风险。
A.信用风险
B.操作风险
C.担保风险
D.声誉风险
E.金融风险
107、新产品(业务)风险管理原则包括（）：
A.统一性
B.公开性
C.全面性
D.时效性
E.统筹性
108、市场风险管理政策应当与银行的（）相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致，并符合监管关于市场风险管理的有关要求。
A.规模
B.规章制度
C.风险特征
D.业务性质
E.复杂程度
109、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。其中，核心一级资本包括（）。
A.资本公积
B.盈余公积
C.一般风险准备
D.未分配利润
E.超额贷款损失准备可计入部分
110、下列（）是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。
A.确保各类风险被正确识别、优先排序
B.推行全面风险管理理念
C.改善公司治理
D.预先做好防范危机的准备
E.创造有利的资金使用环境
111、[判断题]方差越大，随机变量取值的范围越大，其不确定性增加，风险程度也越大。（）
A.对
B.错
112、[判断题]市场风险主要来自所属经济体系，具有明显的系统性风险特征。（）
A.对
B.错
113、[判断题]银行在计算资本充足率时，应对总资本进行适当扣除，并保证所有表内资产项目和表外资产项目都包含在资本充足率的计量范围中。（）
A.对
B.错
114、[判断题]商业银行向关联方提供授信发生损失的，在3年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。（）
A.对
B.错
115、[判断题]商业银行进行流动性风险压力测试的主要目的是确保商业银行储备足够的流动性以应付可能出现的各种极端不利的情况。（）
A.对
B.错
116、[判断题]敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。（）
A.对
B.错
117、[判断题]根据敞口定义，外汇敞口可以分为单币种敞口头寸和总敞口头寸。（）
A.对
B.错
118、[判断题]单一客户限额管理中，只要确定的总授信额度小于或等于客户的最高债务承受额即可。（）
A.对
B.错
119、[判断题]经济资本是“算”出来的，并不是真正的银行资本，它在数额上与非预期损失不相等。（）
A.对
B.错
120、[判断题]信用风险是商业银行面临的最主要的风险，因此该类风险具有明显的系统性风险特征。（）
A.对
B.错
121、[判断题]对于信用风险报告来说，从风险报告的使用者划分，可分为综合报告和专题报告。（）
A.对
B.错
122、[判断题]有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。（）
A.对
B.错
123、[判断题]风险价值限额是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。（）
A.对
B.错
124、[判断题]高级管理层负责监控每日市场风险限额执行情况，确认超限后及时向前台发出超限提示，通常前台业务部门应在合理时限内反馈超限原因说明，提交超限处理方案，前台、中台沟通一致后采取相应的超限处理方式。（）
A.对
B.错
125、[判断题]商业银行的市场风险限额指标通常包括头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额等。（）
A.对
B.错
