基金销售机构从事基金销售活动，有( )情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款；基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
A、未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的B、未按规定开立与基金销售有关的账户C、按规定使用基金宣传推介材料D、擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料E、擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回
风险限额管理的基本原则包括（）。
A、强调多样化风险B、限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险C、限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标D、强调集中度风险E、参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
在信用评级操作程序中，不合要求的是（）。
A、相关部门调查、初评B、报送到信贷管理部门审批C、上报至银行主管风险管理领导审批D、银行领导签字认定后直接反馈认定信息
下列不属于代理特征的是（ ）。
A、代理人须在代理权限内实施代理行为B、代理人须以被代理人的名义实施代理行为C、代理人在代理活动中具有独立的法律地位D、代理行为须间接对被代理人发生效力
商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度是客户评级，第二维度是（）。
A、债务人评级B、债权人评级C、债项评级D、风险评级
根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（）。
A、个人贷款B、抵债资产C、按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款D、已核销的账销案存资产
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A、75％B、70％C、80％D、25％
各级分支行发生的呆账，要逐级上报，上级行接到下级行的核销申请，应当组织有关部门进行严格审查并签署意见，并由上级行审批核销。()
A、正确B、错误
商业银行通常用资本金来应对（）。
A、系统损失B、预期损失C、非预期损失D、灾难性损失
下列关于资产保全人员维护债权的说法，正确的有()。
A、资产保全人员应妥善保管能够证明主债权和担保债权客观存在的档案材料B、资产保全人员应防止债务人逃废债务C、向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为2年D、诉讼时效一旦届满，若债权人未向人民法院申请保护债权，则自动解除债务关系E、保证人和债权人在合同中未约定保证责任期间的，从借款企业偿还借款的期限届满之日起的2年内，债权银行应当要求保证人履行债务，否则保证人可以拒绝承担保证责任
房地产项目中保障性住房和普通商品房项目最低资本金比例为25％，其他项目为25％。（）
A、正确B、错误
规避个人经营贷款抵押物价值下降而带来的信用风险，银行采取的措施包括（）。
A、要求更换为其他足值抵押物B、如借款人正常还款，可暂不采取措施C、按合同约定提前收回贷款D、要求借款人恢复抵押物价值E、重新评估抵押物价值，再择机及时处置抵押物
1983年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存单、借入欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的25％，“游资”却占到高达64％的比重。从1984年3月到4月，银行大约120亿美元的存款被客户提走，而且5月份到期的大额可转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元，挤兑的浪潮也越来越难以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险是（）。
A、操作风险B、国家风险C、法律风险D、流动性风险
对信托公司的监管，要重点研究防范大股东（）风险措施，防止成为大股东的融资工具。
A、内幕交易B、操纵市场C、关联交易D、损害股东利益
银企合作协议涉及的贷款安排一般属于（）性质。
A、贷款申请B、贷款意向书C、借款申请书D、贷款承诺